Налоговый вычет через сбербанк отзывы

Пакеты услуг


Максимальный пакет (За вас не только подготовят декларацию, но и быстро доставят все документы в налоговую. Бесплатно для владельцев пакета услуг Сбербанк Первый или за 1500 руб. при наличии пакета услуг Сбербанк Премьер2).

Стоимость пакета: 2999 рублей. Оптимальный пакет (Вы платите 1499 рублей за оптимальный пакет (Бесплатно для владельцев пакета услуг Сбербанк Премьер и Сбербанк Первый) и получаете от государства до 650 000 рублей за ипотеку или до 52 000 рублей в год по ИИС, а также до 15 600 рублей в год за затраты на обучение, лечение и страхование) Минимальный пакет (Вместо ручного заполнения декларации 3-НДФЛ вы заполняете простую онлайн-анкету.

Ваш личный консультант ответит на все возникшие вопросы по декларации). Стоимость пакета: 499 рублей.

В каких случаях можно получить средства?

На налоговый вычет можно претендовать в таких ситуациях:

  1. при страховке жизни либо переведении средств в негосударственные пенсионные фонды;
  2. при произведении оплаты за обучение;
  3. при открытии личного инвестиционного депозита до 52 тысяч рублей;
  4. в случае транзакции финансов на благотворительность;
  5. при приобретении недвижимости либо другого недвижимого имущества суммой до 260 тысяч за саму недвижимость и до 390 тысяч рублей за проценты по кредиту.
  6. при получении платных медицинских услуг на сумму до 15,6 тысяч рублей.

Право на получение финансов имеет каждый гражданин Российской Федерации, которые имеют прибыль, облагаемую налогом.

Работник обязательно должен быть официально трудоустроенным.

Вычет не осуществляется для категорий:

  1. частным предпринимателям.
  2. безработным лицам;

nalog.ru — Федеральная налоговая служба — отзыв

Сталкиваясь с необходимостью общения с государственными органами, мы делаем скорбное лицо, вздыхаем и думаем: «Только не это». И зря. ФНС в последние годы сделала многое для того, чтобы процедуры уплаты налогов и их возврата были быстры, просты и понятны.С 2013 года я получаю имущественные вычеты (купила квартиру в ипотеку), с 2010 — социальные на платное лечение. Ежегодно плачу налоги за имущество.

В этом отзыве поделюсь своим опытом и знаниями, помогу заполнить декларацию 3-НДФЛ с разными видами вычетов на своем примере и расскажу об обоих способах подачи документов — лично в налоговой на бумаге и в электронном виде на сайте ФНС.Начну с самого интересного — налоговых вычетов.

Государство возвращает только один налог — подоходный (он же НДФЛ).

Налоговым периодом называется календарный год. Таким образом мы можем вернуть ту сумму которую уплатил в бюджет наш работодатель за прошедший налоговый период.

Имеем в виду, если уплачено 0, то и возвращать нечего.Вычет за лечение — это вычет за любое лечение в лицензированном медицинском учреждении (надеюсь, что в другие никто из вас не обращается), независимо от его профиля — стоматологический кабинет, клиника пластической хирургии или государственный роддом с платным отделением.Оговорюсь также, что пишу все условия по квартире на вторичке, поскольку мой личный опыт связан именно с ней.

Имеем в виду, если уплачено 0, то и возвращать нечего.Вычет за лечение — это вычет за любое лечение в лицензированном медицинском учреждении (надеюсь, что в другие никто из вас не обращается), независимо от его профиля — стоматологический кабинет, клиника пластической хирургии или государственный роддом с платным отделением.Оговорюсь также, что пишу все условия по квартире на вторичке, поскольку мой личный опыт связан именно с ней. У первички свои нюансы. Имущественные налоговые вычеты и вычет на лечение (социальный).

Все имущественные вычеты имеют общие условия:

  1. можно получить только раз в жизни;
  2. неполученный в текущем году остаток переносится на следующие года до полной выплаты.

То есть, если сумма удержанного с вас налога составила 50 000, а возврат вам положен 260 000, то вам вернутся 50 000 за этот год, а 210 000 — перенесутся на следующие. Разумеется, каждый год придется подавать декларацию, об этом расскажу чуть ниже.

  1. приобретая квартиру в браке, вычет может получить любой из супругов, независимо от того, кто и в каких долях является ее собственником и на кого оформлен кредитный договор.

Например, собственниками могут быть оба супруга в пропорциях 50/50, а вычет получать только муж.

Или кредит может быть оформлен на мужа, а вычет по ипотечным процентам полностью получать жена.

  1. не имеют срока давности. Но вернуть суммы налогов можно только за 3 последних года.

Например, можно получить вычет за покупку квартиры в 2005 (даже если сейчас она уже не в вашей собственности) или ипотечные проценты по кредиту, оформленному в 2013.

Однако и в том, и в другом случае в этом году вернуть налоги можно только за 2016, 2015 и 2014 годы, не ранее.

Особенности вычета за покупку квартиры:

  1. сумма ограничена 2 000 000 рублей;
  2. неиспользованный остаток предельной суммы можно перенести на следующую покупку.

Поясню последний пункт — если купленное жилье стоит 1 500 000, то у вас в загашнике остается 500 000, вычет с которых вы можете получить при покупке другой недвижимости. Особенности вычета за ипотечные проценты:

  1. неиспользованный остаток предельной суммы сгорает.
  2. ​сумма ограничена 3 000 000 рублей;

Поэтому, подумайте, если вы взяли в ипотеку весьма небольшую сумму, стоит ли получать с нее вычет.

Еще вся жизнь впереди, возможно, лучше приберечь свое право на вычет до более весомого кредита.По это же причине вычет по процентам лучше получать кому-то одному из супругов, чтобы у другого это право осталось неиспользованным. Надо помнить, что сумма вычета — это сумма, с которой производится возврат в размере 13% (ставка НДФЛ).

Надо помнить, что сумма вычета — это сумма, с которой производится возврат в размере 13% (ставка НДФЛ). Логика государства — вы потратили 2 000 000 на покупку жилья, значит эта же сумма у вас не облагается НДФЛ. Таким образом, по максимуму можно вернуть 13% от 2 000 000 или от 3 000 000 по процентам — 260 000 и 390 000 соответственно.

Условия социального вычета на лечение:

  1. предельная сумма всех социальных вычетов ограничена 120 000 рублей (возврат не более 15 600 рублей);
  2. можно использовать ежегодно;

Это значит, что, если вы не только лечились но и учились, то эти расходы суммируются. И в расчете возврата участвуют не более 120 000 от этой общей суммы.

  1. вернуть налог можно не только за собственное лечение, но и за лечение членов семьи — детей до 18 лет, супруга, родителей;

Здесь есть еще такой нюанс — сколько бы людей не оплачивало лечение конкретного лица, предельная сумма все равно останется 120 000.

Например, если на лечение матери скинулись два ее сына, они вместе получат вычет с тех же 120 000, а не с 240 000. А вот если сыновья лечили и мать, и отца, то они получат вычет со 120 000 за каждого родителя.

  1. получить вычет можно только за расходы прошлого или текущего налогового периода, не ранее.
  2. неиспользованный остаток вычета на последующие года не переносится;

То есть, в 2017 году можно получить вычет за лечение 2016 или 2017 годов.

А вот если вы делали операцию в 2014 и только сейчас подумали «а неплохо было бы.» вынуждена вас разочаровать — это невозможно.

Как подать документы на налоговый вычет Для начала определимся, будем мы документы подавать через личный кабинет налогоплательщика или ножками пойдем в свою инспекцию по месту регистрации.Я делала и так, и так. Расскажу об обоих вариантах чуть ниже.

Но перед тем, как подавать документы, надо их собрать, а также заполнить декларацию 3-НДФЛ.Сразу приведу список документов, поскольку декларация заполняется на их основе.Во-первых, заказывайте на работе справку 2-НДФЛ.Во-вторых, в банке получаете свои реквизиты (того счета, на который хотите получить возврат налогов).В-третьих, для имущественного налогового вычета мы собираем:

  • Договор купли-продажи квартиры;
  • Документы, подтверждающие фактические расходы на приобретение жилья (расписка продавца квартиры о получении денег, например).
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности;

По уплате процентов:

  • Кредитный договор с приложением графика погашения кредита;
  • Документы, подтверждающие уплату процентов (приходные ордера, выписка со счета, справка об уплаченных процентах).

Если квартира в совместной собственности со второй половиной, дополнительно предоставляем:

  • Письменное заявление о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  • Свидетельство о браке;

Для вычета на лечение готовим:

  • Справку об оплате медицинских услуг;
  • Документ, подтверждающий родство с пациентом.
  • Документы, подтверждающие фактические расходы (чеки);
  • Договор с медицинским учреждением;

Я получала вычет за собственное лечение, мед.обслуживание мужа и сына.

Предоставляла свидетельство о браке и свидетельство о рождении.

Обратите внимание сразу при заключении договора с клиникой — там четко должно быть прописано, кто плательщик (сторона по договору), а кто пациент!

Плательщиком должен быть тот, кто потом и будет подавать на вычет.Если в договоре с мед.центром не прописаны реквизиты его лицензии — нужна еще и ее заверенная копия.Все документы, кроме заявлений, 2-НДФЛ, справки медицинского центра об оплате услуг предоставляются в копиях.

Оригиналы захватите с собой — инспектор может захотеть убедиться в их достоверности.Меня в первый раз попросили принести еще и копию паспорта, но в официальном списке налоговой его нет. Бумажек много, да. Но поспешу вас обнадежить — для имущественного вычета всю эту гору документов необходимо предоставлять лишь при подаче первой декларации.

В последующие годы я приношу только2-НДФЛ и справку банка об уплаченных процентах. А вот по лечению — ежегодно весь пакет, несмотря на то, что лечусь в одной и той же клинике.

1. Идем в налоговую лично.Тогда начнем с того, что скачаем с сайта ФНС () из раздела «Физические лица» программку «Декларация» и заполним декларацию 3-НДФЛ в ней.

Это проще пареной репы.Открываем программку и заполняем данные:

  • о себе, любимом
  • Переходим в раздел «Доходы, полученные в РФ», вбираем свою ставку налогообложения, у большинства это 13%, жмем на «+» слева от поля «Источник выплат». Здесь мы указываем информацию о своем работодателе. Все данные для заполнения этого раздела берем из справки 2-НДФЛ.
  • Не забываем и про вкладочку «Адрес»
  • Затем опускаемся в следующее поле и начинаем заполнять все данные о своих годовых доходах согласно 2-НДФЛ. При наличии нескольких работодателей — повторяем процедуры пунктов 3 и 4.
  • Самый желанный раздел — «Вычеты». Ну как же без радости писать о том, что тебе должно государство. Выбираете вкладки тех вычетов, которые будете оформлять. У меня — «Социальные» и «Имущественный». В графе «лечение» просто пишем сумму расходов, по объекту недвижимости заполняем информацию также через «+».Ну что, страшно? Сложно? А меж тем это — все. Совсем все! Жмем кнопочку «Печать» и любуемся:

Декларацию распечатываем, от руки заполняем количество страниц тех документов, которые к ней прилагаем.

У меня в налоговой заставляют еще и опись писать. Подпись и дату ставлю уже непосредственно перед сдачей.Заявление на возврат пишется сразу при сдаче документов. 2. Никуда не идем, делаем диванную декларацию. Потому что нашу декларацию будем подавать с родного дивана.Для этого нам необходимо получить доступ в Личный кабинет налогоплательщика.

Потому что нашу декларацию будем подавать с родного дивана.Для этого нам необходимо получить доступ в Личный кабинет налогоплательщика. Как? Просто приходите в любую налоговую и просите дать вам логин и пароль.

Они дают:Дома заходите, меняете пароль и пользуетесь. Подробнее обо всех плюшках Личного кабинета (ЛК для удобства назову) чуть ниже. Сейчас о главной — подача декларации он-лайн.

Во вкладке ЛК «Налоги на доходы ФЛ и страховые взносы», выбираем «Декларация по форме 3-НДФЛ», далее — кнопка «Заполнить новую декларацию». Пошагово процесс ничем не отличается от работы в программке «Декларация», данные заносим те же, в той же последовательности. При постановке курсора практически в каждое поле рядом появляется дельная подсказка по заполнению, так что пропасть вам не дадут.Кстати, если вам больше нравится — можно заполнять в программке, потом из нее выгружать xml-файл и прикладывать в личном кабинете (уж не помню, почему, но я так и сделала).Прилагаем сканы документов.

Создаем электронную подпись (или пользуемся той, что нам досталась с регистрации на портале Госуслуг). И отправляем нашу декларацию со всеми приложениями.

Ход проверки виден в Личном кабинете. Как только появится информация о переплате по налогам, можно будет подать заявление на возврат.Проверка документов длится 3 месяца, потом еще в течение месяца приходят деньги. И следом — уведомление на бумаге о том, что возврат перечислен.Подавать декларацию можно в течении всего года.Если по имущественному вычету на следующий год перенесся неиспользованный остаток, вместе с подачей декларации запросите уведомление для работодателя, в котором ему передадут функции налогового агента.

После того, как вы отнесете это уведомление в свою бухгалтерию, с вас перестанут ежемесячно удерживать 13% налога.Еще одно нововведение последних лет — получение подобного уведомления уже в текущем налоговом периоде, без предоставления 3-НДФЛ, на основании вашего заявления и пакета документов.

Заявление можно скачать (недвижка) и (лечение). Уведомление будет готово через 30 дней.

Так что, если вы купили квартиру или полечили зубы в январе, вам не надо будет ждать больше года, чтобы получить свои деньги обратно. Ну разве не здорово? Личный кабинет налогоплательщика Здесь содержится вся история ваших налогов — вычетов и начислений. И, если вы обладаете имуществом, на которое должны ежегодно уплачивать налоги — эта информация также будет в вашем ЛК, как и вся история по этому налогообложению.Входная и приветственная группа:На вкладке «Объекты налогообложения» перечислены все те объекты, по которым вы платите налоги — квартиры, земельные участки и т.п.»Начислено» — это то, что вы должны оплатить в текущем году.

С этой же вкладки можно перейти на форму оплаты или просто сформировать квитанции для оплаты наличными.На форме оплаты можно выбрать, через какой канал вы желаете оплатить налоги. Заполнять реквизиты не придется — они уже будут в шаблоне выбранного вами агрегатора.Вкладка «Уплачено» — то, что уже оплачивали в прошлые годы.Последние две вкладки с различным функционалом:Резюмируя, хочу сказать, что пользоваться ЛК очень удобно для совершения всех предусмотренных налоговых операций.Я искренне благодарю вас, если вы дочитали до этого места. С другой стороны, раз вы здесь, то человек в этой теме не случайный и я рассчитываю на то, что полезную информацию из моего отзыва вы почерпнули.

Мои финансы: Всего доброго и буду рада видеть вас снова!

Миф 1. Собрать документы для налоговой очень сложно

«Нужно собрать миллион бумажек», «придётся весь день простоять в очереди», «налоговая откажет под любым предлогом» — такие мнения нередки.

Причём если спросить, сталкивался ли сам говорящий с этим требованием «миллиона бумажек», окажется, что об этом рассказывал друг его друга или родственник соседки.На самом деле пакет документов для налоговой инспекции совсем небольшой, и подготовить его не составляет особого труда.

Как правило, это:· паспорт;· договор о покупке имущества или услуги;· платёжные документы;· справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с работы;· декларация 3-НДФЛ;· заявление на налоговый вычет.То есть всего и надо — подтвердить, что сделка состоялась, услуга или имущество куплены. Ну и показать, сколько налогов вы заплатили с зарплаты: сумму бухгалтер укажет в справке 2-НДФЛ.

Процедура оформления инвестиционного депозита

Инвестиционный вклад оформляется только лично в некоторых отделениях Сбербанка.

Удаленно это сделать нельзя. Инвестор выбирает один из способов, предлагаемых банком:

  1. проведение инвестиции с брокерского счета
  2. инвестирование с помощью управляющего, предоставляемого банком.

Чтобы сделать инвестиции в Сбербанке, нужно:

  1. подобрать подходящее отделение;
  2. выбрать фонд, в который будет вложена рисковая доля капитала;
  3. заключить с банком соглашение.
  4. посетить его, при себе иметь паспорт;

При этом в зависимости от стратегии, которой намерен придерживаться вкладчик-инвестор, он действует разными способами:

  • в готовые инвестиционные разработки.
  • в облигации Сбербанка (безопасный и доходный способ с низким риском);
  • Воспользоваться минимально рисковой стратегией «Накопительная».
  • Брокерский индивидуальный инвестиционный счет — перевести на него деньги от 1 тыс. до 1 млн и вложить их:
    • в облигации Сбербанка (безопасный и доходный способ с низким риском);
    • в любые акции и другие активы ;
    • в готовые инвестиционные разработки.
  • Открыть один инвестиционный счет с доверительным управлением — удобный способ для тех, кто сам не обладает достаточными знаниями.

    Отличается высокой ликвидностью активов, а также качеством управления средствами, которое обеспечивает команда Сбербанка.

  • в любые акции и другие активы ;

Деньги переводятся на счет любым удобным способом, вносятся наличными.

После заключения договора клиенту предоставляются данные для использования Сбербанка Онлайн, внести деньги можно удаленно позже. Управление счетом осуществляется также онлайн.

Рекомендуется предварительно получить подробную консультацию, для чего можно воспользоваться любым способом связи со специалистами:

  1. по номеру для звонков из другой страны;
  2. по обратной связи — для этого нужно оставить заявку.
  3. по телефону горячей линии по России;

Однако, отрицательные моменты также присутствуют:

  1. Наличие комиссий при ведении ИИС;
  2. Минимальный срок инвестирования 3 года, что сравнительно долго;
  3. Риск управляющей компании с последующей потерей финансов;
  4. Лимиты на размер максимальных взносов, а также на сумму налоговых вычетов;
  5. Доступен рынок только российских ценных бумаг;
  6. Применив один вид вычета другим уже воспользоваться невозможно.
  7. Невозможность выводить денежные средства со счета без его закрытия до истечения договора;

Итак, индивидуальные инвестиционные счета являются относительно свежей альтернативой привычным банковским вкладам. С точки зрения доходности инвестор может рассчитывать на большую прибыль по сравнению с депозитом.

Тем не менее, более высокие доходы пропорциональны повышенным рискам. Здесь счета и средства на них не застрахованы.

Как следствие, в случае банкротства управляющей компании есть риск потери вложений.Читайте также:

Общая информация об услуге Сбербанка «Вернем налоги в семью»

Специалисты Сбербанка проводят консультации клиентов по вопросам получения налоговой льготы. На основании имеющихся документов ими составляется декларация 3-НДФЛ. Выплаченные в бюджет суммы возвращаются гражданину в нескольких случаях:

  1. производились взносы в негосударственный ПФР;
  2. оплачивалось обучение или медицинская помощь (подробнее: об особенностях получения вычета за обучение);
  3. был открыт инвестиционный счёт.
  4. приобреталось жильё (в том числе с использованием ипотеки);
  5. часть дохода направлялась на благотворительность;
  6. оформлялся полис страхования жизни;

Налоговый вычет предоставляется только людям, которые перечислили в бюджет НДФЛ.

Человек может подать заявление на вычет по нескольким основаниям одновременно. Рассмотрим условия Сбербанка по предоставлению услуги по подготовке документов на возврат уплаченных налогов.

Навигация по записям

Поиск: Поиск

  1. (2)
  2. (28 377)
    • (4 233)
    • (24 144)
  3. (24 144)
  4. (1)
  5. (4 233)
  6. (13 489)
  7. (3)
  8. (57 424)
    • (4 233)
    • (53 191)
  9. (17 379)
    • (3 890)
    • (13 489)
  10. (9)
  11. (4 233)
  12. (3)
  13. (53 191)
  14. (3 890)

Декабрь 2019 Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс 1 2345678 9101112131415 16171819202122 23242526272829 3031

Налоговый возврат при покупке квартиры в ипотеку

Кроме возмещения процентов от ежемесячных трат, существует возможность компенсировать часть средств от цены объекта недвижимости через заполнение 3-НДФЛ.

Учитываются только потраченные собственные деньги. Выданные федеральными органами в качестве помощи сертификаты на покупку, льготные выплаты и материнский капитал в расчет не принимаются.

При совместном владении имуществом всем собственникам предстоит проходить этапы оформления индивидуально.

Не допускается передача прав на возмещение от одного лица другому.

Супруги, взявшие кредит с господдержкой, вернут только вложенные личные накопления с учетом индивидуального заработка и размера долей в площади на каждого. Проходящим службу в рядах вооруженных сил и приравненных к ним структурах, следует вычесть из предстоящих возвратов суммы, полученные в качестве помощи по улучшению жилищных условий. Если программа полностью покрыла их затраты в Сбербанке, то претендовать на выплаты не получится.